בכירים לשעבר ב-כ.א.ל צפויים לאישום במרמה ברשת במיליארדים

הפרקליטות שוקלת בימים אלה את העמדתם לדין של בכירים לשעבר ב-כ.א.ל בשל חשדות חמורים לשוחד, הלבנת הון ומרמה במיליארדי שקלים באתרי הימורים ופורנוגרפיה.

המחלקה הכלכלית בפרקליטות הודיעה אתמול (ב') לשבעה חשודים בפרשת כ.א.ל כי היא שוקלת את העמדתם לדין בשורה של עבירות בשלוש פרשיות שונות – בכפוף לשימוע שייערך להם, באם ירצו בכך. עם החשודים נמנים חברת כ.א.ל עצמה, בועז צ'צ'יק, המנכ"ל לשעבר, וסטיב גרינשפן, הסמנכ"ל לשעבר.

בית משפט השלום בתל אביב התיר לפרסם כי בשבוע שעבר נעתר בית המשפט המחוזי בעיר לבקשת הפרקליטות והוציא צווי תפיסה לחשבונות בנק, נכסי נדל"ן ורכוש נוסף של החשודים, בשווי כספי של מיליוני שקלים. זאת כדי להבטיח את חילוטו האפשרי של הרכוש בעתיד.

בועז צ'צ'יק, לשעבר מנכ"ל ויזה כ.א.ל. צילום: יח"צ

במקביל, עדכנה הפרקליטות את המפקח על הבנקים, דודו זקן, בדבר החשדות כלפי החברה וההליכים הצפויים. זקן הורה ל-כ.א.ל שלא לחלק דיבידנדים לבעלי המניות בחברה עד לתום הבירור בהליך הפלילי, נוכח החשש שיושת על החברה חילוט בסכומי עתק אם תורשע בסוף ההליך.

החקירה הגלויה נפתחה על ידי יחידת להב 433 במשטרה בסיוע כוח משימה לענייני הימורים באינטרנט בלהב (יאל"כ) בדצמבר 2011. שלוש שנים לאחר מכן הועבר תיק החקירה למחלקה הכלכלית בפרקליטות, שגיבשה את עמדתה בתוך זמן קצר. במהלך החקירה נבחנו חשדות לפיהם בין השנים 2009-2006 רימו כ.א.ל והבכירים בה, צ'צ'יק וגרינשפן, את ארגוני האשראי הבינלאומיים, מבעלי מותגי האשראי ויזה (VISA) ומסטרקארד (MasterCard), וביצעו, בין היתר, עבירות של הלבנת הון, שוחד וקבלת דבר במרמה, כאמור – בהיקפים של מיליארדי שקלים.

אלה הפרשות

החשדות מתחלקים לשלוש פרשות. החשד בפרשה הראשונה הוא שלאור התפתחות הסחר המקוון, כ.א.ל החלה לחדור לשוק סליקת עסקות באינטרנט וסלקה במרמה עסקות הימורים במיליארדי שקלים. במסגרת הגדלת נפח הפעילות וזיהוי הפוטנציאל העסקי בתחום היא הקימה ב-2008 את החברה הבת ויזה כ.א.ל. אינטרנשיונל, שבאמצעותה ביצעה את הסליקה במסחר האלקטרוני הבינלאומי. על פי החשד, החל מ-2007 סלקו שתי החברות באתרי הימורים (בהם הימרו תושבי ארצות הברית) קידוד כוזב, המעיד כביכול על פעילות לגיטימית של מסחר בעסקים אלה, אישרה בתי עסק לסליקה ללא הליך זיהוי לקוח וביצעה פעולות מרמה נוספות. זאת, במטרה להגדיל את נפח הפעילות, ו-"הכול תוך התעלמות מהוראות החוק והצו לאיסור הלבנת הון, נהלי בנק ישראל והרגולציה של חברות האשראי הבינלאומיות", כלשון הפרקליטות.

בפרשה השנייה חשודים צ'צ'יק וחברו הטוב, אלברט אלחדף, כי ביקשו ולקחו שוחד, בסיועו של גרינשפן, מאיש העסקים הקנדי נתן ג'ייקובסון, בעלי חברת Paygea, שאיגדה תחתיה אתרי מסחר מפוקפקים באינטרנט, אותם ביקש ג'ייקובסון לסלוק ב-כ.א.ל. צ'צ'יק, בתפקידו כמנכ"ל כ.א.ל, התנה את ההתקשרות בכך שאלחדף יקבל מג'ייקובסון את מניות השליטה ב-Paygea וייהנה בשל כך מרווחיה. "בדרך זו שלשל אלחדף לכיסו מיליוני שקלים, מבלי שהיו לו תרומה או תפקיד כלשהם בניהול החברה", כתבה הפרקליטות.

הפרשה השלישית מהווה המשך לפרשה השנייה. החשד בה הוא ש-כ.א.ל סלקה במרמה את בתי העסק שאוגדו תחת Paygea, רובם הגדול מתחומי סחר אלקטרוני בסיכון גבוה. ביניהם מצויים בתי עסק שעוסקים בתרופות ללא מרשם, תוכן פורנוגרפי, אתרי היכרויות ואתרי תיירות, שבהם שיעור ביטול עסקות חריג ביותר. "כדי להימנע מהסנקציות שהטילו ארגוני האשראי הבינלאומיים על הסולקים בגין שיעור ביטול העסקות החריג בבתי עסק מסוג זה פיתחו צ'צ'יק וגרינשפן מערכת מורכבת של מצגי שווא כלפי ויזה אירופה, שאיפשרה ל-כ.א.ל להמשיך ולסלוק עסקות באותם בתי עסק, בהיקפים של מאות מיליוני שקלים לפחות", על פי ההודעה.

הפרקליטות גורסת כי במסגרת הפרשות הללו "השליטו צ'צ'יק וגרינשפן ב-כ.א.ל ובחברה הבת משטר ניהולי מאיים כלפי עובדיהם וכפו עליהם 'ליישר קו' איתם. התנהלותם של צ'צ'יק וגרינשפן הביאה להתפטרותם, בזה אחר זה, של ארבעה מנהלי סיכונים, שתפקידם היה למנוע קליטת פעילות סליקה חריגה".

ואלה החשודים

לאחר דיונים בהם נותח ולובן חומר הראיות והתייעצות עם גורמים בכירים במשרד המשפטים, בפרקליטות ובבנק ישראל הוחלט, כאמור, לזמן לשימוע שבעה חשודים בטרם יוחלט סופית אם להעמידם לדין.

החשודים והחשדות הם: חברת כ.א.ל – חברה המנפיקה וסולקת כרטיסי אשראי, השנייה בגודלה מבין חברות האשראי בישראל, בבעלות משותפת של בנק דיסקונט והבנק הבינלאומי – הלבנת הון וקבלת דבר במרמה.

בועז צ'צ'יק – לשעבר מנכ"ל כ.א.ל ויו"ר דירקטוריון החברה הבת, כ.א.ל אינטרנשיונל – שוחד, קבלת דבר במרמה, הלבנת הון והפרת אמונים בתאגיד.

סטיב גרינשפן – לשעבר סמנכ"ל הסחר ב-כ.א.ל ומנכ"ל החברה הבת, כ.א.ל אינטרנשיונל – סיוע לשוחד, קבלת דבר במרמה, הלבנת הון והפרת אמונים בתאגיד.

אלברט אלחדף – איש עסקים וחברו הקרוב של בועז צ'צ'יק – שוחד (יחד עם צ'צ'יק).

שי בן אסולין – איש עסקים, בעלים ושותף במספר חברות שעוסקות בתחום סליקת האשראי באינטרנט. בין היתר, שימש שותף של צ'צ'יק בחברה למסחר באופציות בינאריות – הלבנת הון וקבלת דבר במרמה.

עו"ד דגנית באשא שגב – אשת עסקים, שותפתו לעסקים של שי בן אסולין, בין היתר בחברות שעוסקות בתחום הסליקה באינטרנט – הלבנת הון וקבלת דבר במרמה.

דיטמר קנוכלמן – איש עסקים, מבעלי חברה בתחום סליקת האשראי באינטרנט – הלבנת הון וקבלת דבר במרמה.

מ-כ.א.ל נמסר בתגובה כי "אנחנו לומדים את הודעת הפרקליטות ונשמיע את עמדתנו בפניה, במועד שייקבע. אנחנו מאמינים שהפרקליטות, לאחר בחינת הדברים כהווייתם, תקבל את עמדתנו ותחליט שלא להגיש כתב אישום נגד החברה".

עו״ד נוית נגב ממשרד שינמן-נגב-ניב, המייצגת את צ'צ'יק, מסרה בתגובה כי "כל פעולותיו של בועז צ'צ'יק היו כדין ובתום לב, לטובת החברה. אני מעריכה כי לאחר בחינת הפרקליטות יתברר כי הוא לא עבר כל עבירה".