פפר נקנס ב-1.88 מיליון שקלים בשל הפרות חוק איסור הלבנת הון

ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים החליטה להטיל עיצום כספי בסך 1.88 מיליוני שקלים על בנק לאומי לישראל בקשר לפעילות הבנק במסגרת הדיגיטלית פפר בגין שתי הפרות של הוראות מכוח החוק.

ההפרות נובעות מתקלות טכנולוגיות ומהותן היא אי שמירת מסמכי הזיהוי כנדרש בצו איסור הלבנת הון התשס"א-2001 בעת פתיחת חשבונות באופן מקוון.

במסגרת החלטתה הדגישה הוועדה, כי חובת שמירת מסמכי הזיהוי מהווה נדבך חיוני של משטר איסור הלבנת הון ואיסור מימון טרור. בהתאם לסטנדרטים הבינלאומיים שקבע ארגון ה-FATF, תיעוד ושמירת מסמכי הזיהוי לא נועד רק לצורכי הבנק או הפיקוח על הבנקים, אלא גם ובעיקר לצורכיהם של גופי האכיפה במדינה. בנוסף, קבעה הוועדה, כי קיימת חשיבות לעידוד ואימוץ חדשנות תוך הטמעת כלים טכנולוגיים, שיאפשרו פתיחת חשבון באופן מקוון. עם זאת, חיוני לקיים מערכת בקרה אפקטיבית אחר הטמעת כלים ותהליכים חדשים.

עוד ציינה הוועדה, כי המערכת הבנקאית משקיעה מאמצים ומשאבים ביישום החובות מכוח משטר איסור הלבנת הון ואיסור מימון טרור. לצד ההשקעה והמאמץ, ישנו גם מבחן התוצאה של קיום חובות הצו והוראות הפיקוח לעניין ניהול סיכוני איסור הלבנת הון.

יצוין, כי הוועדה קיבלה את ההחלטה לאחר שימוע שנערך לבנק שלאחריו החליטה על הפחתת גובה העיצום ביחס לגובה העיצום המקסימלי שנקבע בחוק מאחר שהבנק גילה באופן עצמאי את ההפרות, דיווח עליהן לפיקוח על הבנקים ופעל לתיקון הליקויים.

לבנק עומדת זכות ערעור לבית משפט השלום תוך 30 ימים.

מבנק פפר נמסר בתגובה, כי "מדובר בתקלה טכנית, שאירעה ב-2021. לא נגרם ללקוחות כל נזק. התקלה דווחה לבנק ישראל, ופפר פעל זה מכבר לתיקונה".